Analista de PLDFT Pleno (KYC)

Somos um banco completo, com 46 anos de atuação, reconhecido pela eficiência e excelência de atendimento.

Tornamos a jornada de nossos clientes mais fácil, absorvendo suas necessidades e oferecendo as melhores possibilidades de negócios.

Buscamos profissionais com atitude na veia para atuação na área PLDFT/KYC com potencial de atuar na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, com foco em processos de KYC (Know Your Customer), assegurando a correta identificação, qualificação e monitoramento de clientes, em conformidade com normas regulatórias e políticas internas da instituição.

Esse é o lugar que você procura? Venha somar com a gente.

#Juntos transformaremos fronteiras em possibilidades!

• Conduzir processos de onboarding e revisão cadastral (KYC) de clientes, incluindo identificação, qualificação e validação de informações.
• Realizar análise de risco de clientes, classificando-os conforme critérios de PLDFT (baixo, médio e alto risco).
• Executar due diligence e enhanced due diligence (EDD) para clientes de maior risco, incluindo PEPs, não residentes e estruturas societárias complexas.
• Analisar e validar documentação societária, estrutura de controle e beneficiários finais (UBO – Ultimate Beneficial Owner).
• Realizar screening em listas restritivas e sanções (OFAC, ONU, UE, UK, BACEN, COAF), avaliando potenciais correspondências (true match vs. false positive).
• Apoiar a área de monitoramento transacional com insumos cadastrais e de risco de clientes.
• Elaborar pareceres técnicos e relatórios com racional claro, rastreável e aderente a auditorias.
• Interagir com áreas internas (Comercial, Compliance, Jurídico, Operações) para saneamento de pendências e alinhamento de processos.
• Garantir aderência às normas do BACEN, políticas internas e diretrizes de PLDFT/AML.
• Apoiar auditorias internas e externas, bem como demandas regulatórias.
• Contribuir para melhoria contínua dos processos de KYC, incluindo revisão de políticas, fluxos e controles.

Formação:

• Ensino superior completo em Administração, Direito, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas.

Experiência:

• Experiência prévia em PLDFT/AML com foco em KYC, preferencialmente em instituições financeiras.
• Vivência com onboarding de clientes PJ e análise de estruturas societárias.
• Experiência com classificação de risco e processos de due diligence.

Conhecimentos Técnicos:

• Conhecimento da regulamentação vigente de PLDFT, incluindo Banco Central do Brasil e normativos como a Circular nº 3.978.
• Familiaridade com listas restritivas (OFAC, ONU, UE, UK, COAF).
• Conhecimento em identificação de beneficiário final (UBO) e análise de estruturas complexas.
• Experiência com ferramentas de screening (ex.: Fircosoft, World-Check, LexisNexis ou similares).
• Inglês intermediário (leitura obrigatória).

Competências Comportamentais

• Forte capacidade analítica e senso crítico.
• Organização e atenção a detalhes.
• Comunicação clara e objetiva, com capacidade de documentação técnica.
• Postura ética e confidencialidade.
• Proatividade e capacidade de atuar com autonomia.
• Boa interface com áreas multidisciplinares.

Diferenciais

• Certificação em PLDFT/AML (ex.: ACAMS).
• Experiência com clientes de alta complexidade (offshore, trusts, holdings).
• Conhecimento em ferramentas de automação e melhoria de processos.

Disponibilidade para atuar na Av. Paulista 3x/semana.

• Salário compatível com o mercado (CLT);
• Vale Refeição de R$ 1.173,26 /mês, sem desconto;
• Vale Alimentação de R$ 924,47/mês, sem desconto;
• 13ª Cesta de Vale Alimentação de R$ 924,47 no final do ano;
• Plano de Saúde e Odontológico Bradesco, com abrangência Nacional e coparticipação, para você e seus dependentes;
• Auxílio Creche de R$ 697,14 para filhos de até 5 anos e 11 meses;
• Seguro de Vida em grupo, sem custo;
• Bolsa Auxílio Educação e Incentivo Profissional;
• Parceria com a Open English, para aprimoramento de inglês;
• Parceria com a Allya, plataforma online de descontos;
• Parceria com a Zenklub, plataforma online voltada para saúde mental;
• Parceria com a Wellhub (Antigo Gympass), cuidar da sua saúde e bem-estar fica mais fácil, com acesso a academias, estúdios e experiências que motivam você a se sentir melhor todos os dias;
• Participação nos Lucros e Resultados (PLR) - conforme convenção coletiva.

Trabalhe no Ouribank!

Transformamos fronteiras em possibilidades e queremos fazer isso com você.

Com mais de 40 anos de história e uma trajetória sólida no mercado de câmbio, evoluímos para nos tornarmos uma instituição que conecta pessoas, negócios e oportunidades. Somos especialistas em soluções financeiras completas e personalizadas.

Nossa essência está nas relações de confiança que construímos com clientes, parceiros e colaboradores. Acreditamos no poder da troca, da colaboração e do conhecimento compartilhado para abrir novos caminhos. E é isso que move o nosso time todos os dias.

O Jeito de Ser Ouribank:

• O futuro está na mudança: estamos em constante evolução e valorizamos quem tem sede de aprender e crescer.
• Criamos relações de confiança: prezamos por parcerias duradouras e atitudes responsáveis.
• Integração é eficiência: aqui, o trabalho em equipe e a troca entre áreas são parte do dia a dia.
• Somos movidos por performance: buscamos resultados com atitude, agilidade e entrega com propósito.

Se você busca um ambiente colaborativo, dinâmico e com espaço para desenvolvimento, o Ouribank pode ser o seu próximo passo.

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